Модуль 1. Составляем грамотный финансовый план, проводим check-up своих финансов, "стелим соломку", чтобы гарантированно достичь своих целей
-Портфельная теория: пассивные портфельные инвестиции vs активные и спекулятивные. В чем преимущество метода Asset Allocation.
-Ставим финансовые цели, составляем свой финансовый план
-Краткая история фондового рынка, доходность разных классов активов
-Влияние времени на волатильность и доходность инвестиций
-Как не сойти с пути: полезные финансовые привычки
-Наводим порядок в личном бюджете: анализ доходов и расходов, анализ активов и пассивов
-Семья и деньги, брак, развод, наследование - их влияние на ваши инвестиции
-Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, критических заболеваний (рак, инфаркт, инсульт и т.п.) и потери трудоспособности, развода, взыскания и прочих непредвиденных обстоятельств, которые могут помешать достижению целей
Модуль 2. Биржа, брокер, ИИС и его преимущества
-Как работает биржа
-Какие бывают рынки
-Брокер vs управляющая компания
-Как выбрать брокера
-Рейтинг брокеров
-Черный список брокеров: кому точно нельзя доверить ваши деньги
-Индивидуальный инвестиционный счет и его налоговые выгоды (как ежегодно возвращать до 52 000 рублей в виде налоговых вычетов с ваших с ваших инвестиций)
-Какой тип вычета выбрать
Модуль 3. Изучаем классы активов
-Основные классы активов: акции, облигации, их риск и доходность
-Коллективные инвестиции: ПИФы - почему это bad idea?
-ETF и его преимущества. Обзор ETF, торгующихся на Московской бирже
-Инвестиции в золото: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды
-Инвестиции в недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости
Mодуль 4. Составляем свой портфель
-Основы современной портфельной теории
-Риск и доходность, за что экономист Гарри Марковиц получил свою Нобелевскую премию и как мы можем применить это в своих инвестициях
-Принципы распределения активов в портфеле. Asset Allocation.
-Влияние возраста, срока целей на выбор инструментов
-Риск-профилирование
-Налогообложение инвестиций
-Демо-видео составления портфеля новичка на небольшие суммы и демонстрация процесса покупки ценных бумаг
Модуль 5. Зарубежные инвестиции, доступные россиянам
-Инвестиции через американского брокера Interactive Brokers. Как открыть счет и какую отчетность придется подавать. преимущества и недостатки этого метода. Примеры портфелей из зарубежных ETF.
-Инвестирование методом Unit-linked
-Психология инвестора